Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns
Als lizenzierter Anbieter (MGA/B2C/623/2021) unterliegen wir den strengen Anti-Geldwäsche-Vorgaben Maltas und der EU. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten geschützt sind.
Unsere AML-Richtlinie im Überblick
Wir betreiben das Piperspin Casino unter der Lizenz MGA/B2C/623/2021 der Malta Gaming Authority und wenden deren Anti-Geldwäsche-Regelwerk sowie die EU-Geldwäscherichtlinien in voller Höhe an. Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben bei uns keinen Platz. Ein dediziertes Compliance-Team prüft kontinuierlich Transaktionen, Kontoprofile und Verhaltensmuster.
Daraus ergeben sich für Sie konkrete Pflichten: identitätscheck bei der ersten Auszahlung, Plausibilitätsprüfung bei ungewöhnlichen Zahlungsbewegungen und die Pflicht, Mittel aus legaler Quelle einzuzahlen. Diese Maßnahmen schützen nicht nur uns, sondern auch Ihr Guthaben und die Integrität des Spiels.
Wann wir Sie verifizieren
Die Identitätsprüfung ist kein bürokratischer Selbstzweck, sondern gesetzlich vorgeschrieben. Wir verifizieren Sie zu drei Zeitpunkten: direkt nach der Registrierung (Basisdatenprüfung), vor der ersten Auszahlung (vollständiger KYC) sowie bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte für Einzahlungen.
Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumenttypen. Die Prüfung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden.
- Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und in gut lesbarer Qualität
- Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielles Schreiben, höchstens 3 Monate alt
- Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Karte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallet- bzw. Krypto-Kontos mit sichtbarem Namen
So läuft die Verifizierung ab
Den gesamten Prozess erledigen Sie über Ihr Spielerkonto, ohne E-Mail-Anhang und ohne Postweg. Nach dem Upload prüft unser Compliance-Team Ihre Dokumente und meldet sich bei Rückfragen über die registrierte E-Mail-Adresse. Der Live-Chat steht rund um die Uhr bereit.
- Schritt 1: Profil unter "Verifizierung" im Spielerkonto öffnen
- Schritt 2: Dokumente hochladen (PDF oder Foto, JPG/PNG)
- Schritt 3: Prüfung innerhalb von 24 bis 48 Stunden
- Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, danach uneingeschränkte Auszahlungen
| Prüfschritt | Dauer |
|---|---|
| Dokumentenupload | Sofort, durch Sie |
| Identitätsprüfung | 24 bis 48 Stunden |
| Adress- und Zahlungsmittelprüfung | 24 bis 48 Stunden |
| Freigabe der Auszahlung | 0 bis 24 Stunden nach Verifizierung |
Datenschutz Ihrer Dokumente
Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern in der EU mit Zugriffsbeschränkung auf das Compliance-Team. Kein Mitarbeiter außerhalb der Verifizierung hat Einsicht. Weitergabe erfolgt ausschließlich, wenn die MGA oder zuständige Finanzbehörden dies gesetzlich verlangen.
Herkunft Ihrer Einzahlungsmittel
Bei auffälligen Mustern, zum Beispiel sehr hohen Einzahlungen oder Ansammlung von Guthaben ohne nennenswertes Spiel, dürfen wir gesetzlich nach der Source of Funds fragen. Das ist keine Verdächtigung, sondern eine regulatorische Pflicht der MGA-Lizenz.
Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Erbnachweise, Immobilienverkaufsdokumente oder Kontoauszüge, aus denen die Herkunft hervorgeht. Ohne plausible Begründung dürfen wir Transaktionen nicht freigeben. Alle Nachweise behandeln wir streng vertraulich.
Kontrollen bei Ein- und Auszahlung
Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System, das Muster nach Risiko bewertet: Splitting von Beträgen, kurz aufeinanderfolgende große Einzahlungen ohne Spielaktivität oder Auszahlungen an Dritte fallen automatisch auf.
Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig. Die Auszahlungslimits betragen 5.000 EUR pro Tag und 10.000 EUR pro Woche, E-Wallets und Krypto werden innerhalb von 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banktransfer innerhalb von drei Werktagen. Gebühren fallen keine an.
| Methode | Bearbeitungszeit |
|---|---|
| E-Wallets (Skrill, Neteller, MiFinity) | 0 bis 24 Stunden |
| Krypto (BTC, ETH, USDT, LTC) | Innerhalb von 1 Stunde |
| Kreditkarten (Visa, Mastercard) | Bis zu 3 Werktage |
| Banküberweisung | Bis zu 3 Werktage |
Risikoeinstufung
Konten klassifizieren wir in die Risikokategorien niedrig, mittel und hoch. Hochrisikokonten werden verstärkt überwacht und gegebenenfalls einer erweiterten due diligence unterzogen. Begründungen dafür nennen wir Ihnen auf Anfrage.
Was bei fehlender Verifizierung passiert
Nachreichen von Dokumenten ist jederzeit möglich. Sobald die Prüfung positiv abschließt, heben wir Sperren sofort auf. Widersprüche klären Sie über [email protected] oder den 24/7-Live-Chat.
- Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist
- Bei Fälschungsverdacht oder widersprüchlichen Angaben sperren wir das Konto vollständig
- Guthaben aus unklarer Herkunft darf nicht ausgezahlt werden, solange die Prüfung läuft
- Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir zur Anzeige an die Financial Intelligence Analysis Unit Österreichs bzw. die maltesischen Behörden verpflichtet
Wie lange wir Dokumente speichern
Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben der MGA und der EU-Geldwäscherichtlinien mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung auf, danach werden sie datenschutzkonform gelöscht. Grund ist die Pflicht, Transaktionen auf behördliche Anforderung hin belegen zu können.
Wünschen Sie vorzeitig Löschung, weisen wir darauf hin, dass aktive Spielkonten während laufender Aufbewahrungspflicht nicht vollständig gelöscht werden können. Nach Ablauf der Frist erfolgt die Löschung automatisch, ohne dass Sie anfragen müssen.
Häufige Fragen zum Piperspin Casino
Warum werde ich erst bei der ersten Auszahlung verifiziert?
Die vollständige KYC-Prüfung ist vor der ersten Auszahlung gesetzlich vorgeschrieben. Basisdaten prüfen wir bereits bei der Registrierung, die Dokumentenprüfung erfolgt vor der ersten Auszahlung und dauert 24 bis 48 Stunden.
Welche Ausweisdokumente akzeptiert ihr?
Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern amtlich und mit Foto. Der Nachweis der Adresse darf maximal 3 Monate alt sein.
Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?
Nein, Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel auf die Einzahlungsmethode. Bei mehreren Methoden verteilen wir den Betrag anteilig.
Muss ich immer die Herkunft meiner Mittel nachweisen?
Nur bei Auffälligkeiten, etwa sehr hohen Einzahlungen oder Guthaben ohne Spielaktivität. Dann fragen wir nach der Source of Funds und akzeptieren Gehaltsnachweise, Steuerbescheide oder Kontoauszüge.
Wie lange speichert ihr meine Dokumente?
Mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung, wie es die MGA-Vorgaben verlangen. Danach löschen wir alle Verifizierungsunterlagen automatisch.